副業確定申告 FAQ （深掘り50問）
❓ 副業 × 確定申告 × 税金 FAQ（深掘り50問）
【基本ルール編】
Q1. 副業の「所得」と「収入」は何が違う？
収入＝売上、所得＝収入−経費。
確定申告では「所得」で判定されます。
Q2. 副業で年間20万円以下なら確定申告は本当に不要？
所得税は不要。ただし住民税申告は必要なので注意。
Q3. 副業がバレる確率はどれくらい？
住民税の設定を誤ると高確率でバレます。普通徴収にすればOK。
Q4. 給与副業（バイト）は20万円ルールの対象？
給与は原則20万円ルールの対象外。 基本は申告が必要です。
Q5. 確定申告の対象期間は？
毎年「1月1日〜12月31日」までの1年間です。
Q6. 確定申告期限は？
毎年「2月16日〜3月15日」です。
Q7. 副業の種類によって申告内容は変わる？
変わります。フリマアプリ・動画編集・Webライターなどで経費の基準が違います。
Q8. 学生でも副業の確定申告は必要？
必要です。年齢は関係ありません。
Q9. 主婦の副業でも確定申告が必要？
必要です。扶養の条件にも注意が必要。
Q10. 扶養を超える基準は所得？収入？
扶養ライン（103万・130万）は「収入」ではなく「所得」で判定されます。
【経費・仕分け編】
Q11. カフェの飲食代は経費になる？
作業目的なら経費OK。 休憩・私用の場合はNG。
Q12. 家の家賃は経費にできる？
仕事部屋が明確なら「按分」可能。
Q13. スマホ代は？
副業利用分だけ按分してOK。
Q14. ChatGPTやAIツール代は経費？
もちろん経費でOK。
Q15. パソコンは全額経費？
10万円以上は減価償却。 10万円未満なら全額一括OK。
Q16. 仕事で使う車のガソリン代は？
仕事で使う分のみ按分。
Q17. 打ち合わせ時の食事は？
仕事目的なら「会議費」または「交際費」でOK。
Q18. 書籍代は経費？
副業と関連する内容ならOK。
Q19. 家族と行った旅行費を経費にできる？
仕事目的の部分のみ。証明が必要。
Q20. 領収書がない場合はどうする？
クレカ明細やメモでも経費として認められるケースあり。
【副業バレ対策編】
Q21. 確定申告で副業がバレる仕組みは？
会社へ送られる住民税の通知に副業分が混ざるため。
Q22. バレない方法は？
普通徴収（自分で納付）に設定すればOK。
Q23. 開業届を出すとバレやすい？
関係ありません。開業届は会社に通知されません。
Q24. 副業の振込口座を家族名義にすればバレない？
税務署にはバレます。節税スキームとしてNG。
Q25. メルカリ副業はバレる？
売上情報は税務署が把握可能です。申告が必要。
Q26. ライブ配信収益はバレる？
プラットフォームから税務署に情報が届くケースあり。
Q27. 海外収入（YouTube/AI販売）は？
日本の居住者は全世界所得課税で申告必須。
Q28. 住民税の普通徴収を選び忘れたら？
自治体に連絡すると変更で対応できることがあります。
Q29. 年末調整だけで副業分は処理される？
されません。副業分は確定申告必須。
Q30. 確定申告をした形跡で会社にバレる？
確定申告の事実は会社に通知されません。
【青色申告・手続き編】
Q31. 青色申告の65万円控除の条件は？
複式簿記＋貸借対照表の提出が必須。
Q32. 青色申告承認申請書はいつ提出？
開業から2か月以内。 過ぎた場合は翌年分から適用。
Q33. 白色申告のデメリットは？
控除が0円。赤字繰越不可。
Q34. 青色専従者給与とは？
家族への給料を経費にできる制度。
Q35. 家族を専従者にすると扶養は外れる？
給与額によっては扶養から外れます。
Q36. 電子帳簿保存法に対応しないと罰則ある？
罰則なし。ただし会計ソフト対応が安心。
Q37. e-TAXで青色申告にすると控除は増える？
増えません。65万円控除の条件とは別。
Q38. 開業届を出さないと青色申告できない？
できません。セット提出が必須。
Q39. 青色申告の難易度は高い？
会計ソフトを使えば誰でもできます。
Q40. 青色申告で税務調査は来やすい？
正しく帳簿をつけていれば問題なし。
【NG行為・注意点編】
Q41. 経費を多く入れすぎると危険？
私的利用が多いと税務調査の対象になる可能性あり。
Q42. 領収書の偽造は？
脱税です。重加算税＋刑事罰。
Q43. 売上を意図的に少なく申告したら？
税務署は銀行データを把握。バレます。
Q44. 無申告のままだと？
加算税・延滞税・調査リスクが急上昇。
Q45. フリマ収益は全部申告？
生活用動産は非課税だが、仕入れて売る場合は課税。
Q46. 報酬の「源泉徴収」って何？
ライターやデザイナー報酬の一部を前払いで徴収する仕組み。
Q47. 現金売上を記録しないのはOK？
NG。必ず記帳が必要。
Q48. 経費の証拠はどれくらい保存？
7年間の保存義務があります。
Q49. クライアントへの請求書も保管必要？
必要。電子データでもOK。
Q50. 副業が赤字でも確定申告した方がいい？
赤字繰越ができるので絶対に申告したほうが得です。