【2025年版】副業の確定申告を完全攻略｜税理士級にわかる「バレない申告・経費・青色申告」超ガイド
【2025年版】副業の確定申告を完全攻略｜税理士級にわかる「バレない申告・経費・青色申告」超ガイド
こんにちは、SAKIだよ。 「副業を始めたけど確定申告がよくわからない…」 「できれば会社にバレずに申告したい…」 「経費って何が使えるの？」 という悩みを “この記事ひとつで完全に解消” していくね！
税理士級の正確さ × 初心者でもわかるやさしい説明 × 副業者の実務目線 で構成しているから、必ず役に立つ内容になってるよ。
◆ 1. 副業で確定申告が必要になるライン
① 年間20万円超えたら必須（所得ベース）
会社員の場合、副業の「所得（売上−経費）」が20万円超なら確定申告が必要。
② 20万円以下でも「住民税申告」は必要
住民税に20万円ルールはないので、金額が少なくても申告は必要だよ。
👉 扶養のラインはこちら 主婦の扶養ライン（103万・130万）
◆ 2. 副業バレを防ぐための“最重要ポイント”
90%以上のバレ要因は「住民税」
会社に副業がバレる原因のほぼすべては「住民税の通知」。 これを理解していないと、申告した瞬間にバレることもあるよ。
バレ防止の設定＝住民税を“自分で納付”に変更
確定申告書の最後で、 【住民税 → 自分で納付（普通徴収）】 を必ず選択してください。
これだけでバレ対策は完成！
◆ 3. 確定申告に必要な書類
- 売上記録（スプレッドシートOK）
- 経費の領収書
- 銀行取引明細
- マイナンバーカード
- プラットフォームの支払い履歴（ココナラ等）
👉 記入例はこちら 確定申告書の書き方・記入例まとめ
◆ 4. 副業で使える「経費」一覧
副業は意外と経費を使えるのがメリット！
- スマホ・PC（按分OK）
- 通信費（Wi-Fi・スマホ）
- 電気代（作業スペースの割合）
- 書籍・教材
- ChatGPTやAIツールの利用料
- 作業用カフェ代
- ソフトウェア（Canva Pro・Adobe など）
👉 AIツール比較はこちら AIツール比較ガイド
◆ 5. 節税の要「開業届」と「青色申告」
開業届は無料で提出できる → その日から経費が使える
副業でも開業届を出してOK！ むしろ節税のスタート地点だよ。
青色申告すると控除が最大65万円
これは本当に大きい節税メリット。 経費＋控除で税金が大幅に減るから絶対にチェックしてね。
👉 開業届の書き方 開業届の作り方ガイド
◆ 6. 確定申告の手順（これだけ見ればOK）
- 売上・経費を整理
- 会計ソフトに入力
- 申告書を作成（自動で作れる）
- e-TAX送信 or 窓口提出
- 最後に「住民税＝自分で納付」を選択
◆ 7. 副業する人は「会計ソフト」が必須レベル
手作業は絶対にミスが出るし、時間がかかりすぎるので 最初から会計ソフトを使うのが正解。
◆ マネーフォワード（初心者向け）
◆ freee（スマホ完結も可）
◆ 8. SAKIからメッセージ
副業の確定申告は最初は不安でも、正しく理解すれば本当に簡単。
このページをブックマークして、毎年ここを見ながら進めてね。
わからないことはいつでも聞いてね、一緒にがんばろう！