副業の確定申告が不安なあなたへ｜初めてでも迷わない完全ガイド【経費整理・開業届・おすすめ会計ソフト】
2025年12月08日
副業の確定申告が不安なあなたへ｜初めてでも迷わない完全ガイド【税理士がやさしく解説】
こんにちは、SAKIだよ〜。
「副業を始めたけど、確定申告ってどうしたらいいの？」
「副業が会社にバレるって本当？」
「経費ってどこまで認められるの？」
そんな不安をまるっと解消する、副業者のための“確定申告完全ガイド”を作ったよ。
この記事は、税理士レベルの正確な情報 × 初心者でもわかる説明 × 副業の実務目線で構成されていて、今日からすぐ使える内容になってるよ！
◆ 1. 副業の確定申告が必要になるライン
① 年間20万円を超えたら「所得税の確定申告」が必要
会社員で副業をしている場合、副業の所得（売上−経費）が20万円を超えたら確定申告が必須だよ。
② 所得が20万円以下でも「住民税の申告」は必要
見落としがちだけど、住民税には20万円ルールがないの。
だから、副業収入が少なくても申告は必要なんだ。
👉 扶養や住民税の細かいルールはこちら 主婦が副業を始めたら扶養はどうなる？
◆ 2. 副業バレを防ぐために絶対知るべきこと
① バレる原因の95％は「住民税」経由
会社員の副業バレのほとんどは、住民税額の変化で発覚するんだよ。
② バレない設定＝住民税を「自分で納付（普通徴収）」にする
確定申告書の最後で、
「住民税 → 自分で納付（普通徴収）」
を選ぶだけでOK！
これを忘れると、会社に住民税額が通知されて、副業がバレる可能性があるから注意してね。
◆ 3. 初めての確定申告で必要になる書類
- 売上の記録（スプレッドシートでもOK）
- 経費の領収書・レシート
- 銀行口座・クレカの取引明細
- マイナンバーカード
- 副業サービスの売上明細（ココナラ・BASE等）
👉 書類の記入例を見ながら学びたい人は AI副業の確定申告 書類の記入例まとめ
◆ 4. 副業で「経費」にできるもの一覧（永久保存版）
副業は経費が意外と広く認められるのが特徴だよ。
- パソコン・スマホ（業務割合で按分OK）
- ChatGPT・AIツール（月額利用料）
- ソフトウェア（Canva Pro・Adobe等）
- 書籍・教材・オンライン講座
- 通信費（Wi-Fi、スマホ代の一部）
- 電気代（仕事スペースの按分）
- 作業用カフェ代（打ち合わせ・作業目的）
👉 仕事に使うAIツールの比較はこちら AIツール比較｜副業向けおすすめ
◆ 5. 副業する人が絶対に知るべき「開業届」と「青色申告」
◆ 無料で出せる「開業届」
副業でも開業届は出せるよ。 出すメリットはめちゃくちゃ大きいの。
◆ 最大65万円控除の「青色申告」
青色申告を使うと、節税効果が一気に跳ね上がるよ。
- 最大65万円控除
- 赤字を翌年以降に繰り越せる
- 家族への給与を経費にできる
👉 詳しい書き方はこちら 開業届の書き方｜完全ガイド
◆ 6. これだけでOK！確定申告の流れ
- 1年間の売上と経費を整理する
- 開業届（未提出の人）
- 会計ソフトにデータを入れる
- 申告書を作成（自動で作れる）
- e-TAX or 書面で提出
- 住民税を“自分で納付（普通徴収）”に設定
◆ 7. 副業の確定申告に「会計ソフト」が必須な理由
副業の確定申告は、会計ソフトなしでやるとほぼ迷子になるよ。 自動化してくれる2大ソフトはこちら 👇
◆ ① マネーフォワード（初心者に最強）
- 自動連携で仕訳がラク
- 申告書が自動作成
- AIで入力ミスを防ぐ
👉 自動化で80％以上の時間削減
◆ ② freee（スマホ完結が強い）
- スマホだけで申告できる
- 会社員＋副業に最適
👉 とにかくラクに終わらせたい人向け
◆ 8. 迷ったらこのページをブックマーク！SAKIからひとこと
確定申告って、最初は誰でも不安になるものだよ。でも大丈夫。
ポイントさえ押さえれば、必ずスムーズにできるようになるからね。
わからないことがあれば、いつでも聞いてね♡ 一緒に乗り越えよ〜！
◆ 内部リンクまとめ（理解が深まるよ）
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